Как торговать на бирже: инструкция для новичка

Осталось желание торговать на бирже? Спокойная и вдумчивая работа для вас обеспечена. Сразу говорю, что легко не будет. Придется изучить рынок и мониторить биржу, разработать стратегию инвестиций и придерживаться ее в любых обстоятельствах.

Новички на бирже представляют её как казино или лотерею, где выигрыш получает случайный игрок. На самом деле биржа больше похожа на большой торговый центр. Люди приходят на биржу покупать то, что их интересует.

Биржа — это место с профессиональными участниками, которые продают и покупают ценные бумаги. Ценные бумаги выпускаются для того, чтобы привлечь дополнительные финансовые средства. Безопасность и гарантии выполнения сделок обеспечивает биржа. Поэтому инвесторы приходят на биржу, чтобы вложить и преумножить свой капитал.

ВАЖНО: денежные средства для инвестирования должны быть не последними. Пусть это будет минимальная сумма, но свободная.

В России около десятка бирж. Основные торги проходят на Московской Бирже и Санкт-Петербургской. Посредниками между биржей и частными инвесторами выступают банки и/или брокеры. Каждый желающий может вкладывать и зарабатывать на этих биржах самостоятельно.

Основными задачами биржи являются:

• организация рынков ценных бумаг, валют, товаров;
• упрощение торговых процессов;
• стабилизация цен и защита интересов продавцов и покупателей;
• гарантия гласности, открытости и свободного ценообразования;
• предоставление реальной или виртуальной площадки для опытных игроков и “чайников”;
• унификация требований к условиям совершаемых сделок.

Биржа — это беспроигрышный вариант вложения денег с определенной долей риска. Как говорит Роберт Кийосаки: "Риск не в инвестировании, риск в отсутствии управления". Понимание процессов работы биржи и внимание к финансовым инструментам даст вам желанный результат. Главное — пройти обучение торговле и отточить новые знания на практике.

Планируете торговать на бирже, но не знаете с чего начать? Не волнуйтесь. Этим вопросом задаются все, кто делает первые шаги в инвестировании.

Научиться, начать и торговать на бирже лучше с получения финансовой подготовки. Успешные торги невозможны без понимания рынка. Именно качественная и усвоенная информация дает новичку возможность построить прибыльную стратегию. Также важно правильно выбрать биржевого брокера и грамотно воспользоваться его услугами.

Достаточно трудно найти ресурс со всей необходимой информацией, когда самостоятельно осваивается новая финансовая тема. Уверен, согласитесь со мной, появляются многочисленные вопросы: “Как начать инвестировать?”, “Что такое фондовая биржа?”, “На каком сайте посмотреть информацию?”, “Смогу ли я торговать на бирже?”.

Важно не напортачить в самом начале. Перед покупкой первой акции, обязательно пройдите обучающий курс. Существует несколько вариантов обучения торговле на бирже. Оба варианта обучения в биржевой торговле имеют свои плюсы и минусы. Основными являются:

• самостоятельное обучение по книгам, бесплатные обучающие курсы, поиск информации в интернете;
• платное обучение под руководством финансового эксперта с поддержкой и помощью.

Выгодным с финансовой точки зрения, будет самостоятельное обучение. В 21 веке интернет переполнен бесплатными видеоуроками на любые темы. Основной недостаток такого обучения — отсутствие практических навыков торговли и обратной связи куратора. Непонятные вопросы так и останутся непонятными.

Платное обучение даст новичку теорию, эмоциональную устойчивость, ответы на вопросы, финансовую дисциплину. Такое обучение 100% окупит финансовые вложения на первых шагах инвестирования. Конечно, с учетом того, что человек будет уделять время обучению и практике. Это самый быстрый путь к стабильному заработку и минимизации рисков.

ИНТЕРЕСНО: Фильм «Марсианин» 2015 года показывает, как Мэтт Дэймон застрял на безжизненной планете и жил 4 года с ограниченным количеством еды. Первым делом он пересчитал все пакеты с едой, чтобы понимать, сколько сможет на них протянуть.

С деньгами такая же история. На бирже считают деньги и сравнивают цены в условиях торгов. Низкий уровень финансовых знаний — отличный источник обратной связи. Правильный выбор обучения — гарантия будущего успеха.

Торги на бирже — один из инструментов, с помощью которого богатые люди начали умножать деньги. А регулярное инвестирование на долгосрочной перспективе помогло им защитить свой капитал от обесценивания “под подушкой”.

Ещё раз повторюсь. Деньги и инвестиции доступны каждому человеку. Вам не обязательно быть богатым и обеспеченным, чтобы торговать на бирже и жить на пассивный доход. Для торгов на бирже с нуля вам нужно сделать 4 простых действия:

1. Найти брокера и/или банк, который может стать посредником между биржей и инвестором;
2. Заключить договор об открытии брокерского счета с брокером и/или банком;
3. Ознакомиться с правилами работы на торговом терминале или брокерском приложении;
4. Пополнить брокерский счет для совершения первой финансовой сделки.

После этого вы становитесь полноправным участником финансового рынка. Всё как в фильме “Волк с Уолл-стрит”.

Что дальше делать, если базовые знания получены? Выбрать биржу, на которой решили торговать. Это может быть Московская или Санкт-Петербургская биржа. Интересно то, что раньше в России биржи делились на фондовые, валютные и товарные. С 2014 года разделение бирж в России признали не актуальным.

Деятельность бирж регламентируется Федеральным законом №325-ФЗ от 21.11.2011 “Об организованных торгах”.

Многочисленные внебиржевые рынки ценных бумаг не гарантируют сохранность денег и прозрачные механизмы работы. Выбирайте Московскую или Санкт-Петербургскую фондовые биржи.

Московская фондовая биржа является 100% лидером российской фондовой торговли. До 2012 года была известна как ММВБ - Московская межбанковская валютная биржа. Объединение ММВБ и РТС (Российской торговой системы) подарило российскому рынку ведущую универсальную фондовую московскую площадку по совершению финансовых операций.

Состав Московской биржи насчитывает более 100 российских компаний. Аккредитована при Департаменте г. Москвы. Московская биржа продает и покупает финансовые инструменты от ценных бумаг до товарно-сырьевой продукции.

Начать торговать на бирже стоит с Московской биржи. Здесь можно торговать с минимальной суммой. Для новичков идеальное место для практики, выводов, плана дальнейших действий и получения следующего опыта.

Преимущество Санкт-Петербургской биржи в том, что с 2019 года на бирже доступны бумаги 1175 компаний и регулярно добавляются акции новых иностранных компаний. Это основной конкурент Московской биржи.

Рассматривайте Санкт-Петербургскую биржу как продолжение торгов на бирже с большими возможностями. Здесь больше финансовых инструментов и другая доходность.

Для торговых операций на бирже брокеры оказывают услуги посредничества. Брокер выступает посредником между покупателем и продавцом. Сайт каждой биржи перечисляет список надежных брокеров. Крупнейшие брокеры в России находятся в начале списков.

• брокеры Московской биржи;
• брокеры Санкт-Петербургской биржи.

Брокер — это независимое, профессиональное физическое или юридическое лицо, которое принимает заявки от клиентов на заключение сделок на бирже. К брокерским услугам относится покупка и продажа ценных бумаг по поручениям клиентов. За брокерские услуги клиент платит комиссионное вознаграждение с каждой заключенной сделки.

Хотя деятельность брокеров регламентируется законом, при выборе брокера следует обратить внимание на лицензию, тарифы, дистанционное обслуживание, условия пополнения брокерского счета и на какую биржу дает доступ брокер.

Открытие брокерского счета происходит после подписания договора на брокерское обслуживание. Такой договор необходим инвестору, чтобы получить доступ на биржу и иметь защиту своих прав на законных основаниях.

ВАЖНО: никогда не переводите деньги брокеру без заключения договора. надежные брокеры сами предложат вам подписать договор.

Договор заключен. Счет пополнен. Осталось совершить первую сделку на бирже и суметь приумножить вложенные инвестиций. Вот здесь начинается самое интересное, хоть и не самое простое.

Ценные бумаги покупаются на бирже в следующей последовательности:

1. клиент выбирает ценные бумаги;
2. брокер передает заявку на биржу;
3. биржа оформляет сделку, когда заявка исполняется.

Для регулярной торговли рекомендую изучить терминал QUIK. Его преимущество заключается в множестве настроек, которыми инвестор может пользоваться самостоятельно без звонка брокеру.

Можно пользоваться мобильным приложением брокера. Этот способ прост и удобен в использовании, так как повсеместно люди пользуются различными приложениями. Мобильное приложение для инвестиций есть у «Открытие Брокер», БКС, «Тинькофф инвестиции», «ВТБ Брокер», «Сбербанк Инвестор» и многих других.

Интернет пестрит лучшими предложениями для торговли на бирже. Основная идея сводится к тому, чтобы купить как можно дешевле и продать как можно дороже — вот и всё. Традиционно на бирже торгуют акциями, облигациями и иностранными биржевыми инвестиционными фондами ETF. При желании вы можете купить все виды ценных бумаг и сравнить доходность на практике.

Облигация — это ценная бумага, похожая на знакомый нам процесс кредитования. Только при покупке облигации инвестором выступает физическое лицо, а заемщиком - юридическое. Всё наоборот, как мы не привыкли. Компания или государство выпускают облигации, чтобы занять денежные средства у инвестора с выплатой процентов.

Начинающему инвестору стоит обратить внимание на этот консервативный и безопасный инвестиционный инструмент. Облигации помогают сохранить деньги и получить умеренную доходность при минимальном риске.

Облигации пользуются хорошим спросом у населения России. Люди покупают облигации с расчетом на получение дохода через определенный срок. Плюсом является то, что при покупке сразу известна сумма вложения, сумма дохода и срок размещения ценных бумаг.

Надежными облигациями стали государственные облигации, облигации федерального займа (ОФЗ), облигации Сбербанка и Газпрома. Такие облигации можно купить на Московской бирже.

Процесс покупки облигаций похож на покупку других финансовых инструментов:

• выбираем подходящего брокера, который торгует на бирже;
• подаем заявку для открытия брокерского счета;
• пополняем брокерский счет;
• покупаем облигации.

Инвестируя в облигации, вы получаете возможность управлять своим капиталом и распоряжаться инвестициями самостоятельно. Повторим, что покупать и продавать ценные бумаги на бирже при желании могут абсолютно все люди.

Акция — это доля компании. Каждый покупатель акции становится совладельцем бизнеса. Связано это с тем, что компании нужны деньги для развития и собственных денег не хватает. Выход из ситуации — выпустить акции.

Долгосрочная стратегия вложения в акции стала одной из распространенных для начинающих инвесторов. Инвестор получает выплаты по дивидендам, а также доход при продаже акций в случае роста их стоимости.

Цена акций зависит от множества факторов. Нужно быть готовым к тому, что на короткий промежуток времени стоимость акции может упасть. В этом смысл долгосрочной стратегии инвестирования. Стоит просто держать акции у себя в течение нескольких лет.

Чтобы начать инвестировать в акции нужно открыть брокерский счет. Сделать это можно онлайн в приложении, сидя дома на диване. Простые действия, которые будете знать наизусть, сделают вас акционером любой компании за 15 минут.

1. Безопасность - государство заинтересовано в развитии компаний;
2. надежность - инвестор становится владельцем части кредитоспособной компании;
3. гарантированная доходность - ставки выше, чем у облигаций или банковских вкладов;
4. удобство - купить или продать безбумажные акции можно в режиме онлайн.

Россия перешла в такое время, когда многие инвесторы вкладывают в развитие российских компаний, расширение производства, получение ресурсов. Благодаря этому российский фондовый рынок растет быстрее, чем в других странах. Акции на российском рынке обеспечивают инвесторам хороший доход по сравнению с другими мировыми рынками, но с большими рисками, чем облигации

ИНТЕРЕСНО:

1. Более 52% акций Сбербанка принадлежат государству. История Сбербанка началась с 1922 года. За это время Сбербанк стал самым дорогим брендом в 670 миллиардов рублей. Брокерскими услугами Сбербанка пользуется более 180 тысяч российских инвесторов.
2. ВТБ-Банк работает с 1990 года в 40 странах мира, в 85 городах России с лицензией Центрального банка России при поддержке государства. Высокая популярность акций ВТБ среди инвесторов появилась за счет активной позиции банка на финансовом рынке. Контрольный пакет акций ВТБ в размере 61% принадлежит государству. Государство является основным держателем ценных бумаг ВТБ-Банка.
3. Газпром является российской энергетической компанией, 50% акций которой находятся в собственности государства. Создана в 1990 году. В перспективе Газпром будет расти. Это показатель того, что акции Газпрома дадут хорошие дивиденды.

ETF - это инвестиционный иностранный вклад денег сразу в несколько компаний разных ценных бумаг с низкой ценой, простым способом покупки и абсолютно прозрачным инвестиционным портфелем.

Если вы консервативный инвестор с недвижимостью, вкладами и нулевым опытом на фондовым рынке, вам подойдут фондовые инвестиции ETF. С помощью ETF заработок на российском рынке реален и для инвестирования не нужно быть мегаинвестором.

ETF является новым видом инвестиций. Благодаря ETF стало возможно совершать финансовые сделки сразу в одной корзине с акциями, облигациями и другими биржевыми товарами. Но, несмотря на новизну, ETF завоевал своё доверие многих инвесторов, в том числе “чайников”.

Официальные данные дают прямое подтверждение того, что торги на рынке востребованы. По статистике августа 2020 года объем торгов на рынках Московской биржи составил 75,3 триллиона рублей. По итогам мая 2020 года Санкт-Петербургская биржа зафиксировала рекордный объем торгов, который составил 11,2 миллиарда долларов.

Будьте стойкими. Торгуйте на бирже. Инвестируйте в ценные бумаги. Здесь уместна фраза из Тинькофф-журнала, которая мне нравится: “Во время снижения новичок в панике сбрасывает акции, а профи держит потери. На подъеме новичок психует и забирает деньги раньше времени, а профи спокойно ждет”.
Инструкция для чайников по торгам на бирже проста: обучение, теория, практика. Опыт придет со временем. Вместе с опытом вы достигнете цели — увеличите свой доход!